SOCIETE GENERALE
(GLE.PA)ÉLIGIBLE PEA| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 9.6x | 11.5x | Décote attractive face aux pairs |
| Price-to-Book (P/B) | 0.75x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 2.35% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 38.1% | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 24.7% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 9.5% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | N/D | 1.05x | Levier financier à surveiller |
SOCIETE GENERALE : analyse de l'action et objectif de cours
Prix en Équilibre • Profil en ligne avec le marché
Le cours actuel reflète fidèlement la rentabilité et les perspectives de l'entreprise sans anomalie de surcote ou de sous-évaluation.
Société Générale Société anonyme provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally. It operates through French Retail, Private Banking and Insurance; International Retail, Mobility and Leasing Services; and Global Banking and Investor Solutions. The company offers retail banking services, such as consumer credit, vehicle leasing and fleet management, online banking, wealth management, and equipment and vendor finance services; and insurance products, including home, vehicle, family, health, and mortgage insurance. It also provides corporate and investment banking, securities, clearing services, execution, prime brokerage, and custody services; and consumer finance, advisory and financing, and asset management and private banking services. Société Générale Société anonyme was incorporated in 1864 and is headquartered in Paris, France.
Évolution du Cours
9 sept. 2026Comparaison de Performance
SOCIETE GENERAL… vs moyenne du secteur Finance & Assurance
Score FactualFinance 55/100
Neutre / MixteScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Certains ratios sont en deçà des moyennes du secteur. Vigilance recommandée sur la valorisation ou la dette.
PER de 9.6x, proche de la médiane sectorielle (11.5x). PEG de 1.88x (élevé vs médiane 1.2x).
Croissance du CA de +4.1%/an, en ligne avec le secteur (+5.5%). Croissance des bénéfices (+34.9%/an) supérieure aux revenus → expansion des marges.
Marge opérationnelle de 38.1%, supérieure de +7.1pts à la médiane sectorielle (31%). ROE : 9.5%.
Rendement de 2.35%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.8%).
Dette non communiquée
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Décote sectorielle : PER de 9.6x (17% sous la médiane de 11.5x).
- Forte rentabilité : marge d'exploitation de 38.1% (+7.1 pts vs secteur).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 20 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 86.31 € (potentiel estimé : +17.7%).
- Répartition des avis : 60% Achat, 30% Conserver, 10% Vente.
Juste Valeur : Le Cours Reflète Fidèlement la Réalité
Le titre est valorisé à un prix cohérent avec sa rentabilité et son secteur. Pas d'anomalie de surcote ni d'aubaine spectaculaire.
Cohérence normale : le marché a intégré les fondamentaux actuels. L'action évoluera au rythme de ses futurs trimestres.
👉 Position de fond de portefeuille neutre : privilégier un renfort lors des replis sous le cours moyen.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score insuffisant de 55/100 (sous le seuil de conviction).
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marge d'exploitation de 38.1% garantissant la rentabilité du cœur de métier.
Objectif moyen positif (+17.7%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (9.6x) modéré ou justifié par la croissance.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Valorisation modérée : PER de 9.6x inférieur à la médiane sectorielle (11.5x).
- Excellente rentabilité opérationnelle : marge de 38.1% supérieure aux pairs (31.0%).
- Sensibilité générale aux cycles macroéconomiques et aux taux d'intérêt.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
✦ Double Décote Validée
L'action est décotée à la fois par rapport à sa valeur intrinsèque DCF (−30.4% de décote) et selon le consensus d'analystes (+17.7% de potentiel). Double confirmation indépendante.
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Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de SOCIETE GENERALE par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de SOCIETE GENERALE au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Finance & AssuranceSe négocie avec une décote relative face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Structure d'endettement non publiée.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Non applicable pour le secteur bancaire ou données omises.
Bénéfice & Free Cash Flow par Action (BPA / FCF)
Rapprochement arithmétique de la rentabilité nette et du flux de trésorerie disponible par action
Fondamentaux Historiques
Tendances annuelles sur 4 ans
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Chiffre d'affaires (EUR)
Résultat net & Marge nette
Dernier exercice annuel clos
Historique & Sécurité du Dividende
2.35% brutSOCIETE GENERALE (GLE.PA) • Coupon annuel : 1.72 €
Simulateur Fiscal : PEA vs Compte-Titres (CTO)
Éligible PEA (France)Mesurez précisément l'économie d'impôt nette réalisée en logeant SOCIETE GENERALE (GLE.PA) dans un PEA.
Dont 2.35% de dividende annuel
Loger SOCIETE GENERALE dans votre PEA vous fait économiser 380 € d'impôts nets.
Vous conservez +12,8% de vos gains totaux. De plus, les dividendes réinvestis au sein du PEA composent sans aucune ponction fiscale annuelle.
Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour SOCIETE GENERALE (GLE.PA)
Questions fréquentes sur SOCIETE GENERALE (GLE.PA)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour SOCIETE GENERALE (GLE.PA) est à l'avis 'CONSERVER'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.