JP Morgan Chase & Co.
(JPM)| Indicateur Financier | Valeur Actuelle | Médiane Secteur | Diagnostic Factual |
|---|---|---|---|
| PER (Price / Earnings) | 15.2x | 11.5x | Valorisation en ligne ou premium |
| Price-to-Book (P/B) | 2.66x | N/D | Multiple sur fonds propres comptables |
| Rendement du Dividende | 1.70% | 3.80% | Rente brute annuelle par action |
| Marge Opérationnelle | 50.4% | 31.0% | Rentabilité opérationnelle du modèle |
| Marge Nette | 34.9% | 22.0% | Conversion du CA en bénéfice net |
| Rentabilité Capitaux Propres (ROE) | 17.8% | 14.0% | Efficacité de l'allocation du capital |
| Dette Nette / Fonds Propres | N/D | 1.05x | Levier financier à surveiller |
JP Morgan Chase & Co. : analyse de l'action et objectif de cours
Prix en Équilibre • Profil en ligne avec le marché
Le cours actuel reflète fidèlement la rentabilité et les perspectives de l'entreprise sans anomalie de surcote ou de sous-évaluation.
JPMorgan Chase & Co. operates as a bank and financial holding company in the United States, rest of North America, Europe, the Middle East, Africa, the Asia Pacific, Latin America, and the Caribbean. It operates in three segments: Consumer & Community Banking, Commercial & Investment Bank, and Asset & Wealth Management. The company offers deposit, investment and lending products, and cash management; mortgage origination and servicing activities; residential mortgages and home equity loans; and credit cards, payment solutions, travel services, merchant offers, lifestyle benefits, auto loans, and leases to consumers and small businesses through bank branches, ATMs, and digital and telephone banking. It also provides investment banking, market-making, financing, custody, and securities products and services; corporate strategy and structure advisory, equity and debt market capital-raising, and loan origination and syndication services; cash and derivative instruments, risk management solutions, prime brokerage, clearing, and research; and fund services, liquidity and trading services, and data solutions products for large corporations, financial institutions, merchants, start-ups, small and midsized companies, local governments, municipalities, nonprofits, and commercial real estate clients. In addition, the company offers multi-asset investment management solutions in equities, fixed income, alternatives, and money market funds to institutional clients and retail investors; retirement products and services, estate planning, lending, deposits, and investment management products to high-net-worth clients; and financial transaction processing. JPMorgan Chase & Co. was founded in 1799 and is headquartered in New York, New York.
Évolution du Cours
8 sept. 2026Comparaison de Performance
JP Morgan Chase… vs moyenne du secteur Finance & Assurance
Score FactualFinance 71/100
Entreprise QualitéScore quantitatif transparent pondéré sur 5 piliers financiers clés.
Fondamentaux solides et réguliers, répondant aux standards d'investissement institutionnels.
PER de 15.2x, prime de +32% vs médiane (11.5x). PEG de 1.67x (raisonnable vs médiane 1.2x).
Croissance soutenue du CA de +30.4%/an, supérieure de +24.9pts à la médiane sectorielle (+5.5%). Croissance des bénéfices (+46.9%/an) supérieure aux revenus → expansion des marges.
Marge opérationnelle de 50.4%, supérieure de +19.4pts à la médiane sectorielle (31%). ROE : 17.8%.
Rendement de 1.7%, en ligne avec la médiane sectorielle (3.8%).
Dette non communiquée
Modèle 100% Mathématique & Sans Biais Humain
Chaque pilier résulte d'une comparaison arithmétique directe avec l'univers sectoriel mondial TTM. Aucune intervention discrétionnaire ni algorithme opaque de prédiction.
L'Arbitre de Décision : Faits vs Marché
Comment trancher en cas de divergence entre les bilans comptables réels et les prévisions des analystes
Ce que disent les Faits Réels
Données certifiées comparées aux pairs sectoriels (endettement, rentabilité, PER)
- Prime de valorisation : PER de 15.2x (+32% vs médiane). Exigence de résultats élevée.
- Forte rentabilité : marge d'exploitation de 50.4% (+19.4 pts vs secteur).
Ce que dit le Marché
Recommandations et objectifs de cours fondés sur les anticipations futures
- 21 analystes institutionnels couvrent activement ce titre.
- Objectif de cours moyen : 376.14 $ (potentiel estimé : +6.4%).
- Répartition des avis : 54% Achat, 42% Conserver, 4% Vente.
Pépite Fondamentale : Chiffres Solides, Marché Encore Prudent
L'entreprise est rentable, peu endettée et bien gérée, mais le marché boursier reste tiède ou la délaisse temporairement faute d'effet de mode ou d'un catalyseur récent.
Pourquoi cette différence ? Le Score Factual mesure les faits tangibles (résultats prouvés). Le consensus est souvent influencé par la popularité médiatique à court terme. C'est typiquement la configuration recherchée par l'investisseur 'Value' (acheter la qualité au rabais avant que Wall Street ne se réveille).
👉 Excellente opportunité d'accumulation patiente : profil défensif parfait pour un investisseur de moyen/long terme.
Grille de Décision : Les 5 Critères d'Or
Score solide de 71/100 sur l'ensemble des 5 piliers.
Levier d'endettement supérieur à la médiane sectorielle.
Marge d'exploitation de 50.4% garantissant la rentabilité du cœur de métier.
Objectif moyen positif (+6.4%) sans avis de vente majoritaire.
Multiple PER (15.2x) modéré ou justifié par la croissance.
Synthèse fondamentale : Points forts & Vigilances
Éléments quantitatifs comparés au secteur Finance & Assurance.
- Excellente rentabilité opérationnelle : marge de 50.4% supérieure aux pairs (31.0%).
- Retour sur fonds propres (ROE) robuste : 17.8% démontrant une allocation de capital efficace.
- Multiples de valorisation élevés : PER de 15.2x qui intègre déjà de fortes attentes de croissance future.
Juste Valeur Intrinsèque (Modèle DCF)
Inscription requiseActualisation rigoureuse des flux de trésorerie libres (Discounted Cash Flow) sur 5 ans.
Double Marge de Sécurité
● Pleine Valorisation — Pas de Marge
Le cours actuel reflète déjà la valeur intrinsèque et les attentes de marché. Aucune marge de sécurité significative identifiée.
Débloquez la Juste Valeur DCF de JP Morgan Chase & Co.
Inscrivez-vous gratuitement pour découvrir si le titre offre une marge de sécurité fondamentale selon notre modèle de flux de trésorerie actualisés.
Consensus & Objectif 12 Mois
Segmentation du Chiffre d'Affaires
Répartition du CA de JP Morgan Chase & Co. par activité et par zone géographique
Total CA
Historique du PER & Corridor de Valorisation
Cycle 3 AnsÉvolution dynamique des multiples de bénéfices de JP Morgan Chase & Co. au sein de son corridor
Indicateurs Fondamentaux Clés & Variance Sectorielle
Benchmark sectoriel : Finance & AssuranceSe négocie avec une prime de valorisation face aux pairs du secteur.
Rentabilité d'exploitation après coûts de production et de structure.
Taux de croissance annuel composé des revenus nets sur 3 exercices.
Structure d'endettement non publiée.
Rendement brut annualisé calculé sur le dernier cours coté.
Bénéfice net conservé par unité de chiffre d'affaires réalisé.
Capitalisation boursière rapportée à l'actif net comptable.
Non applicable pour le secteur bancaire ou données omises.
Historique Chiffre d'Affaires & Bénéfice Net
Chiffres d'affaires audités, marges opérationnelles et flux de trésorerie.
Historique & Sécurité du Dividende
1.70% brutJP Morgan Chase & Co. (JPM) • Coupon annuel : 6.01 $
Simulateur Fiscal : PEA vs Compte-Titres (CTO)
Logement CTO (Hors PEA direct)JP Morgan Chase & Co. est domiciliée hors UE/EEE et se détient en compte-titres ordinaire (CTO), ou via un ETF PEA équivalent.
Selon l'article L. 221-31 du Code monétaire et financier, seules les sociétés ayant leur siège social dans l'Union Européenne (ou EEE) sont éligibles au PEA en direct. Comme JP Morgan Chase & Co. est basée hors UE, ses titres vifs se détiennent sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO) soumis à la Flat Tax de 30%.
L'Alternative Factual : Investir sur ce secteur via le PEA
Vous pouvez quand même profiter de l'avantage fiscal du PEA (0% d'IR après 5 ans) tout en vous exposant à l'indice ou au secteur de JP Morgan Chase & Co. grâce aux ETF synthétiques éligibles PEA (ex: ETF S&P 500 PEA ou ETF MSCI World PEA).
Où trouver JPM en ETF ?
Investir dans JP Morgan Chase & Co. de façon diversifiée ou via le PEA grâce aux paniers indiciels.
Actualités Factuelles & Dépêches Récentes
Dépêches de presse financière et catalyseurs d'actualité pour JP Morgan Chase & Co. (JPM)
Questions fréquentes sur JP Morgan Chase & Co. (JPM)
Réponses factuelles et données financières clés pour les investisseurs.
Le consensus des analystes pour JP Morgan Chase & Co. (JPM) est à l'avis 'CONSERVER'. L'objectif de cours chiffré précis, les bornes min/max et le calcul du potentiel de rendement sont accessibles exclusivement avec l'abonnement FactualFinance PRO.